FP事務所
ワールドパートナーズ

私は友人からワールドさんを紹介されて自宅購入の住宅ローンの組み方について相談しました。

夫とは出来るだけ頭金を入れて、早く繰り上げ返済をして６０歳までに終わらせたいと思っていたのですが、、、
頭金も入れず、繰り上げ返済もしなくて良いというアドバイスがすごく新鮮でした。

これからはもっと資産運用の方にも目を向けていきたいと思います。

ショッピングセンターにある保険相談窓口にて変額保険を勧められて加入したのですが、
ネットを見たら色々悪いことが書かれていたので相談しました。

内容や運用についてワールドさんから説明を受けたら
あまりお得ではないことに気づき、自分に合っていなそうだったので解約しました。

加入して数ヶ月でしたのでお金は戻ってきませんでしたが、
高い勉強代と思うことにします。

もっと早く相談しておけば良かったです。

私は相続税対策として子供と孫に生前贈与をしていました。

その贈与した資金を銀行から保険に変えておかないか？と提案を受けていました。

ただ置いておいても利息もつかないし、いいかなと思ったのですが
ワールドさんに相談したところ利率も良くなく、かなり資金固定されてしまうので
やめておいたほうが良いとのことでした。

いつも取引のある銀行からの提案だったので良い商品かと思いましたが、
すぐに決めなくて良かったです。