FP事務所
ワールドパートナーズ

先日、とある銀行に行ったら「贈与税が改正される予定なので、その前にお子さんに現金を贈与しましょう。そしてその贈与資金でお子さん名義で年金保険に入りましょう！」と提案を受けたので、
ワールドさんに相談しました。

税金が高くなる！ということで焦ってしまいましたが、
うちの資産額であればまだ考えなくていいとのアドバイスをいただきました。

息子にも焦りすぎ！と怒られてしまいました笑

止めていただき、ありがとうございました。

私は今回家計と保険の相談をしました。

コロナで夫の給料が下がり、今後の教育費に不安が出てきました。

保険に貯蓄型を中心に毎月１０万ぐらい払っていましたが、
昔からよくしてくれた担当者なので続けていましたがさすがに家計がきつくなり。。

ワールドさんに見てもらったところ、
ほとんどが老後向きで教育費では使えない保険でした。

目的が違うと意味がないですね、、、

心苦しいですが、これから担当者に電話して払い済み・解約します！

私は友人に紹介されて資産運用の相談をしました。

友人にはそんな基本的なことも知らないの？と言われ、
相談するのも恥ずかしかったですが、
すごく丁寧に教えてくださいました。

少額からですがやっとスタートできたので、
これから増額できるよう頑張りたいと思います。