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2024年04月09日

【ターゲットイヤーファンドって何?】

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主に確定拠出年金での運用選択肢としてあるターゲットイヤーファンド。





これはターゲットイヤーとして設定されている10,20,30年後等に受け取ることを前提に運用するということです。





そうするとどんな運用になるのかと言うと、 運用当初は株式に投資する割合が多く(その分債券割合が少ない)、 ターゲットイヤーが近づくにつれて株式を減らして債券を増やしていくという事です。





バランス型の場合はずっと割合は変わりませんが、 ターゲットファンドの場合は自動的に変更してくれるのはいいですね。 





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