FP事務所
ワールドパートナーズ

みほっち通信をご覧の皆さん、こんにちは！

 

さて、今週は「資産運用（投資信託）のコストについて」です。

 

先日ご相談に来た方はとある証券会社を通じて

ラップ口座（SMA、ファンドラップなどとも言う）で運用していましたが

全然プラスにならないと嘆いていました(^_^;)。

 

ラップ口座とは最低３００万円以上を銀行や証券会社に預けて、

資産形成の配分や保全などを一任する制度です。

 

銀行や証券会社のプロの担当者に運用を委託できます！と言うのがキャッチフレーズでもありますが、投資信託の信託報酬とは別に年間２％程度の委託料がかかります。

 

そこをあまり分かっておらず、プロに任せるから大丈夫！と言うことだけで

簡単に始めてしまう方も多いです。

 

アメリカの著名投資家として有名なウォーレンバフェット氏もコスト意識の大切さを投資家に伝えています。

 

今や世界全体に投資するインデックス型投資信託で保有コスト（信託報酬）が年間0.2%程度のものが数多く出ています。

 

対して、日経平均などの指数を上回る％を目指すアクティブ型の平均は1.7%もあります（ちなみに日本の手数料はアメリカの約３倍と言われています）。

 

仮に１９９０年から約３０年間１００万円を日本を除く世界株式に投資したとすると、

なんと２７０万円もの差になります！💦

 

２７０万円って結構大きいですよね。。。

 

もちろんアクティブ型の全てが悪いわけではなく、

ずっと高い％を出しているファンドもあります。

 

ただ、こんなデータもあります。

 

「2018年末までの15年間で見てアメリカ株アクティブ型投資信託の９割が

インデックスを下回っている」

 

皆さんは自分で良いアクティブファンドを選ぶことができますか？

 

なかなか難しいですよね、、、

 

であれば、無難にインデックスを選んでおくのがいいのでは？

 

バフェットさんもご自身の妻への遺言に「遺産の９割はS&P500に連動するインデックス型投資信託で運用しなさい」と言ってます。

 

なんだか難しい言葉が出て来てわからない、、、と言う方は聞いてくださいね！

 

では、また来週！✋